中国央行秘密禁止比特币冻结账户的请求

今日巴比特成员宋焕平公布了交通银行（601328)）加急发布的《关于进一步加强比特币风险防范的通知》。该文件要求严格禁止比特币交易，比特币账户将受到永久冻结处罚，包括无限期个人账户和公司账户，直至9999年12月31日。

以下为密文原文：

交通银行 交通银行营业部（2014）57号）

加急

关于进一步加强比特币风险防范的通知

省分公司、直属分公司营业部、营业中心：

为保护公众财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定，2013年底，中国人民银行、工业和信息化部科技、银监会、证监会、保监会等五部委联合印发《关于防范比特币风险的通知》（银发2013年第289号）文件（相关文件已发布于内网），要求金融机构和支付机构不得与比特币进行交易。相关业务不得为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务。

近期，比特币交易呈上升趋势，形式较为严峻。各分支机构要高度重视，积极采取相应措施，共同做好比特币风险防控工作。

一、 各分支机构应加强对比特币风险管理工作重要性的认识。在日常业务处理过程中，一旦发现银行账户用于比特币登记、交易、清算和结算，或收到总行关于比特币的信息，如未披露货币交易的客户信息，相应应及时采取措施，并将处理结果上报总公司。其中，零售账户由分行个人财务部指导，协调督促客户经理或相关人员联系客户处理，分行法人账户负责指导，

当地人民银行有相关要求的，按人民银行要求办理。如无相关要求，按以下要求办理：

(一）零售账户

1、分行首先要确定客户是否为中高端客户，如果是中高端客户，客户的客户经理应与客户取得联系。如果是非中高端客户，开户分行指定人员会与客户取得联系。

2、客户经理或指定人员与客户取得联系后，应要求客户当日按照统一语言在网站上删除账户信息（详见附件），并立即去交通银行分行注销账户/卡。

3、客户经理或指定人员无法与客户取得联系，或客户与客户联系后表示不愿意或不配合的，将上报分行业务处理中心，由分行业务处理中心处理账户内部停止付款。

(1）借记卡账户

通过“205540卡冻结/停止支付”交易，停止支付类型选择“特殊冻结”，冻结方式选择“全部冻结”，到期日选择“无限制”，并在摘要中注明“比特币账户” .

(2）储蓄账户

通过“125300账户冻结”交易，停止支付类型选择“特殊冻结”，冻结方式选择“全部冻结”，到期日选择“无限制”，摘要中注明“比特币账户”。

4、如果客户后续去网点办理业务，账户处于特殊冻结状态，经柜员查询，冻结汇总为“比特币账户”。您应立即在相关网站申请注销账户/卡并注销账户信息。

二、公司帐号

1. 账户的客户经理将与客户取得联系。客户经理与客户取得联系后，应要求客户当日按照统一语言在网站上删除账户信息（详见附件），并立即前往交通银行分行注销账户。

2、客户经理无法与客户取得联系比特币账户被冻结怎么办，或客户与客户联系后表示不愿意或不配合的，将上报分行业务处理中心，由分行业务处理中心核对账目通过“105170账户临时封/解封”。该帐户暂时关闭。临时关闭类型应选择“1全部临时关闭”，“临时关闭到期日期”应输入9999/12/31，摘要中应注明“比特币账户”。

3、如果客户后续去网点办理业务比特币账户被冻结怎么办，账户处于特殊冻结状态，经柜员查询，冻结汇总为“比特币账户”。您应立即在相关网站申请办理注销账户手续并注销账户信息。

二、各分行在处理完相关账款后，应将账款处置情况以书面形式向总行营业部报告，对已确认的可疑交易，还应做好可疑交易报告工作。与比特币有关。报告应包括但不限于以下内容：账户类型、账户信息、客户联系方式、客户合作及最终处理结果等。